Binance cae y Estados Unidos está lleno. Binance y Changpeng Zhao finalmente se declararon culpables, lo que supone el mayor avance hasta el momento en la represión del gobierno de Estados Unidos contra la actividad ilegal en el espacio de las criptomonedas. El gobierno de EE. UU. anunció el martes que Binance, el mayor intercambio de criptomonedas del mundo, y su fundador, Changpeng Zhao, habían llegado a acuerdos de culpabilidad con el Departamento de Justicia, el Departamento del Tesoro y la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos (CFTC), respectivamente, admitiendo haber violado las leyes contra el lavado de dinero del gobierno de EE. UU. y aceptando las sanciones correspondientes.


Según el acuerdo de declaración de culpabilidad, Binance admitió su culpabilidad, pagó una multa de 4.300 millones de dólares y aceptó la rectificación de cumplimiento por parte de los supervisores designados por el gobierno; Changpeng Zhao admitió su culpa, acordó pagar una multa de 50 millones de dólares, renunció al cargo de CEO de Binance y se le prohibió continuar participando en los asuntos futuros de Binance durante tres años.

El fiscal general de Estados Unidos, Merrick Garland, mencionó la multa de 4.300 millones de dólares pagada por Binance. Dijo: "La razón por la que Binance se ha convertido en el mayor intercambio de criptomonedas del mundo se debe en parte al comportamiento criminal que cometieron. Ahora tienen que pagar una de las multas corporativas más grandes en la historia de Estados Unidos". Garland también enfatizó que debido a que Binance cooperó con la investigación del gobierno, la multa se descontó en un 20%.


La multa por acuerdo de culpabilidad de 4.300 millones de dólares es la mayor jamás impuesta en el espacio de las criptomonedas. La multa de 4.300 millones de dólares de Binance incluye una multa de 1.800 millones de dólares y una confiscación de 2.500 millones de dólares. De esa cantidad, 3.400 millones de dólares se entregarán a la División de Ejecución de Delitos Financieros del Departamento del Tesoro de Estados Unidos y 968 millones de dólares a la Oficina de Control de Activos Extranjeros.

La multa más alta de la historia en la industria tecnológica pertenece a Meta. En julio de 2019, Facebook pagó una multa de 5 mil millones de dólares a la Comisión Federal de Comercio (FTC), el regulador antimonopolio de Estados Unidos, y llegó a un acuerdo por no proteger adecuadamente los datos de los usuarios. Aunque la multa ascendió a 5 mil millones de dólares, Facebook quedó exento de responsabilidad por el escándalo de Cambridge Analytica.

La multa más grande de la historia corporativa pertenece a BP. Debido a que el derrame de petróleo crudo en el Golfo de México de EE. UU. en 2010 causó una grave contaminación del medio marino, BP recibió una multa de 20.800 millones de dólares por parte del gobierno de EE. UU. en 2016. Esto no incluye los costos de la compañía para limpiar la contaminación y compensarla. En segundo lugar está Volkswagen. En 2015, este gigante automovilístico recibió una multa de 14.700 millones de dólares por parte del gobierno estadounidense por fraude de emisiones.

Regreso a los Emiratos Árabes Unidos bajo fianza

Cabe señalar que Binance y Changpeng Zhao llegaron a un acuerdo de culpabilidad con el gobierno de EE. UU.; esto significa que los investigados admitieron los hechos de los delitos que les imputaban y admitieron su culpabilidad. Se requiere que el acuerdo de declaración de culpabilidad sea presentado y aprobado por el tribunal, y este acuerdo de declaración de culpabilidad fue aprobado en el tribunal de distrito federal de Seattle.

Los acuerdos de ejecución acelerada del Departamento de Justicia de EE. UU. incluyen principalmente: acuerdos de declaración de culpabilidad, acuerdos de enjuiciamiento diferido, acuerdos de no enjuiciamiento y acuerdos de terminación de investigación. Entre ellos, el acuerdo de declaración de culpabilidad es el más grave, lo que significa que el gobierno tiene pruebas concluyentes para prepararse para el procesamiento, y el acusado sólo puede declararse culpable a cambio de una pena reducida; mientras que la rescisión del acuerdo de investigación significa que las circunstancias son menores o que el gobierno carece de pruebas y ya no continuará con la investigación.

Y un acuerdo de culpabilidad no exime al acusado de responsabilidad penal. El gobierno de Estados Unidos aún no ha decidido sobre la solicitud de sentencia de Zhao Changpeng. Su sentencia se ha pospuesto seis meses. Originalmente, Zhao Changpeng podría haber enfrentado hasta 10 años de prisión. Después de llegar a un acuerdo de culpabilidad, la pena puede reducirse hasta 18 meses, pero también puede enfrentarse a una sentencia más alta.

A Zhao Changpeng se le permitió quedar en libertad bajo fianza en espera de juicio por el juez, y la fianza fue de 175 millones de dólares. El monto de la fianza es sorprendente porque los bienes personales de Zhao Changpeng superan los 20 mil millones de dólares. Sin embargo, a Zhao Changpeng no se le impidió salir del país y se le permitió regresar a su casa en los Emiratos Árabes Unidos a la espera de una sentencia posterior. Zhao Changpeng prometió inmediatamente que regresaría a Estados Unidos para ser juzgado. Su próxima audiencia será el 23 de febrero del próximo año. Sin embargo, el gobierno de Estados Unidos no está satisfecho con la decisión del juez de permitir que Zhao Changpeng abandone el país, y puede apelar para impedir que Zhao Changpeng abandone el país porque no existe un acuerdo de extradición entre Estados Unidos y los Emiratos Árabes Unidos.

Zhao Changpeng, vestido con un traje negro y una corbata azul claro, dijo en el tribunal: "Al principio tenía un poco de miedo de regresar a los Estados Unidos para declararme culpable, pero ahora se siente aliviado y quiere poner fin al asunto, admitir su responsabilidad y pasar al siguiente capítulo de su vida". Según el acuerdo de culpabilidad, si la sentencia no excede los 18 meses, renunciará a su derecho de apelación.

Después de llegar al acuerdo de culpabilidad, Binance emitió un comunicado que decía: "Este acuerdo reconoce la responsabilidad de la empresa por violaciones criminales pasadas". Después de que Changpeng Zhao renuncie como director ejecutivo, el jefe global de mercados regionales de Binance, Richard Teng, lo sucederá como director ejecutivo; Changpeng Zhao brindará consultoría en áreas comerciales anteriores.


Más tarde, Changpeng Zhao también declaró en X (antigua plataforma de Twitter) que había cometido un error y que debía asumir la responsabilidad. También dijo que espera tomar un descanso de su apretada agenda de trabajo actual, planea realizar algunas inversiones pasivas en muchos proyectos de criptomonedas y ya no dirigirá nuevas empresas. Esto puede significar que el líder empresarial más importante de la industria de las criptomonedas podría retirarse del mundo.

Una señal para las criptomonedas

Quizás para Binance y Changpeng Zhao, llegar a un acuerdo de culpabilidad signifique que finalmente resolvieron el asunto y comenzaron a abrir un nuevo capítulo. Pero para el campo de las criptomonedas, las declaraciones de culpabilidad de Binance y Changpeng Zhao tienen consecuencias de gran alcance, lo que indica que la industria de las criptomonedas, alguna vez descentralizada, ha sido incluida plenamente en el radar regulatorio del gobierno de EE. UU.

Binance es el intercambio de criptomonedas más grande del mundo, alguna vez representó dos tercios de la participación comercial en el mercado mundial, y su participación de mercado actual llega al 44% (estadísticas de CCData). Changpeng Zhao es considerado un líder empresarial en la industria de las criptomonedas y puede ser el hombre más rico del mundo de las criptomonedas. Según el Índice de multimillonarios de Bloomberg, los activos personales de Zhao Changpeng ascienden aproximadamente a 23.000 millones de dólares.

También este mes, 12 jurados del Tribunal Federal de Distrito de Estados Unidos en Manhattan declararon unánimemente a Sam Bankman-Fried, fundador y director ejecutivo de FTX, el tercer mayor intercambio de criptomonedas del mundo, culpable de los siete cargos de fraude. Fue acusado de robar decenas de miles de millones de dólares en depósitos de los depositantes en la plataforma FTX en su propio fondo de cobertura de criptomonedas a través de un programa de puerta trasera.

Pero a diferencia de Zhao Changpeng, SBF siempre se negó a aceptar el acuerdo de declaración de culpabilidad e insistió en declararse inocente. Sus cómplices han optado por declararse culpable y comparecer ante el tribunal contra SBF. Esto significa que SBF no puede recibir una sentencia reducida después de haber sido declarado culpable por un jurado. Su sentencia específica se pronunciará en marzo del próximo año y podría enfrentar hasta 115 años de prisión.

Vale la pena mencionar que el acuerdo de culpabilidad de Binance y Changpeng Zhao se anunció en una conferencia de prensa organizada conjuntamente por el Fiscal General de los Estados Unidos, Merrick Garland, y la Secretaria del Tesoro, Janet Yellen. Este es el resultado más importante de la acción conjunta del gobierno de EE. UU. contra las criptomonedas, y también es el logro más alardeable de las dos principales agencias reguladoras. Yellen dijo en la conferencia de prensa que este es un mensaje para toda la industria de las monedas virtuales ahora y en el futuro.

La industria de las criptomonedas ha apuntado a la descentralización desde sus inicios, con la esperanza de crear una plataforma comercial global libre de regulaciones gubernamentales. Sin embargo, la otra cara de la desregulación es la persistente sombra de la ilegalidad. Bitcoin se ha convertido rápidamente en la moneda favorita de los delincuentes para realizar transacciones ilegales. En la famosa red oscura "Silk Road", Bitcoin se puede utilizar para realizar casi todas las transacciones ilegales. Bajo el foco de la represión del gobierno de Estados Unidos, los dos fundadores de Silk Road fueron condenados a cadena perpetua por ayudar en el lavado de dinero y el tráfico de drogas.

Evadir deliberadamente el cumplimiento

¿Qué crimen cometieron Binance y Changpeng Zhao? Antes de la conclusión de esta declaración de culpabilidad, varios departamentos del gobierno de EE. UU. habían iniciado varios años de investigaciones criminales sobre Binance y Changpeng Zhao. Al final, el gobierno de Estados Unidos presentó tres cargos contra Binance: lavado de dinero, operación ilegal de un negocio de remesas y violación de las leyes de sanciones de Estados Unidos.

La secretaria del Tesoro, Yellen, dijo que en busca de ganancias, Binance ignoró por completo sus responsabilidades legales y permitió que los fondos fluyeran a través de su plataforma hacia organizaciones terroristas, ciberdelincuentes y abusadores de niños. Yellen enfatizó específicamente que Binance nunca ha presentado un informe de comportamiento sospechoso.

Según los requisitos de la Ley de Secreto Bancario de EE. UU., las instituciones financieras deben conocer las verdaderas identidades de sus clientes, evitar transacciones con delincuentes o entidades sancionadas por el gobierno de EE. UU. y registrar a todos los clientes corporativos de EE. UU. ante las autoridades reguladoras.

Explicó específicamente que Binance no tomó medidas efectivas para prevenir e informar transacciones sospechosas, permitió que ISIS, Al Qaeda y otras organizaciones terroristas realizaran transacciones en su plataforma, y ​​se sentó y observó a los delincuentes conducir drogas ilegales, tráfico de niños y otras actividades criminales en su plataforma. Además, Binance también violó las sanciones de Estados Unidos contra Irán, Cuba y otros países, permitiendo a clientes estadounidenses e iraníes realizar 110 billones de transacciones en su plataforma, por un valor de más de 898 millones de dólares. La investigación mostró que Changpeng Zhao era muy consciente de que Binance no había tomado medidas de cumplimiento efectivas.

Según la acusación del gobierno de EE. UU., desde su creación en 2017 hasta octubre de 2022, Binance y Changpeng Zhao planearon cuidadosamente, por un lado, beneficiarse del mercado estadounidense, pero no implementaron controles comerciales en la plataforma de acuerdo con los requisitos regulatorios legales. Binance decidió no cumplir con los requisitos legales y reglamentarios porque creía que tomar estas medidas de cumplimiento limitaría su capacidad para atraer usuarios estadounidenses.

Los documentos internos y registros de comunicaciones de Binance obtenidos por la investigación del gobierno de EE. UU. muestran que, para atraer a los usuarios estadounidenses, Binance ha ideado muchos medios para permitir a los clientes VIP estadounidenses eludir las direcciones IP y realizar transacciones internacionales a través de entidades extraterritoriales, confabulando miles de millones de dólares en transacciones virtuales todos los días. Los empleados de Binance, siguiendo instrucciones de Changpeng Zhao y otros ejecutivos, alentaron a los clientes VIP a crear nuevas cuentas para ocultar su información estadounidense.

Los documentos internos y los registros de comunicación muestran que Changpeng Zhao conocía bien a los clientes estadounidenses en la plataforma comercial Binance. Dijo en una comunicación interna en 2019 que si Binance hubiera rechazado a los clientes estadounidenses desde el primer día, no habría podido crecer a la escala que tiene hoy. No solo le pidió a la compañía que ayudara a los clientes estadounidenses a evitar la regulación, sino que Binance incluso informaría a los usuarios VIP cuando los usuarios estadounidenses se convirtieran en el centro de atención de las autoridades.

bomba andante

En 2020, los usuarios estadounidenses representaron el 16% del total de usuarios de Binance, superando a todos los demás países. Sin embargo, Binance clasificó deliberadamente a los usuarios estadounidenses en "áreas desconocidas". Changpeng Zhao dijo internamente que se trataba de un "área gris" y también requería que los empleados utilizaran métodos de comunicación no rastreables por parte del gobierno para comunicarse con los clientes estadounidenses tanto como fuera posible.

Incluso para los clientes que han sido identificados por participar en actividades ilegales, Binance les está ayudando a permanecer en su plataforma. Los documentos internos muestran que en 2020, Binance identificó a un cliente como un "importante financiador de actividades ilegales" y le prohibió comerciar en la plataforma. Por otro lado, Binance analizó cómo ayudar al cliente a configurar una nueva cuenta y comenzar a operar nuevamente.

Aunque la plataforma comercial y Changpeng Zhao han sido acusados ​​de "tolerar transacciones ilegales" desde el establecimiento de Binance, siempre han enfatizado que Binance siempre ha cumplido con las leyes y regulaciones de varios países del mundo. El gobierno de Estados Unidos ha iniciado una investigación conjunta de varios años para obligar a Binance y Changpeng Zhao a declararse culpables.

El holding de Binance tiene su sede en las Islas Caimán, pero no ha tenido una sede global desde sus inicios. El propio Changpeng Zhao ha declarado muchas veces que no establecerá una sede física global y espera mantener un modelo operativo "descentralizado". Es ciudadano canadiense y ha vivido en los Emiratos Árabes Unidos.

El conocido economista "Dr. Doom" Roubini es uno de sus mayores críticos. En noviembre del año pasado, Roubini criticó ferozmente a Binance y Changpeng Zhao en un evento público en los Emiratos Árabes Unidos. Binance y Changpeng Zhao se enfrentan a muchas investigaciones por lavado de dinero y son bombas ambulantes (es decir, algo puede suceder en cualquier momento). Los dos se enzarzaron en una gran guerra de palabras.

En ese momento, Changpeng Zhao respondió con sarcasmo y dijo: "No me importa (lo que haya dicho). Algunas personas se vuelven famosas al criticar a otras. Las personas con este tipo de energía negativa no pueden hacer muchos negocios por sí mismas y, por lo general, siguen siendo pobres". Después de que Binance y Changpeng Zhao se declararan culpables, Roubini expresó su satisfacción en la plataforma X: "Finalmente se fue (Good Riddance)".

Cabe señalar que el acuerdo de culpabilidad entre Binance y Changpeng Zhao fue firmado por el Departamento del Tesoro de los EE. UU., el Departamento de Justicia y la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos, pero no incluyó a la Comisión de Bolsa y Valores de los EE. UU. (SEC). La demanda civil de la SEC contra Binance y Changpeng Zhao aún está en curso.


En junio de este año, la SEC presentó 13 cargos contra Binance y Changpeng Zhao, acusándolos de engañar a las autoridades, abusar de los fondos de los clientes y transferir miles de millones de dólares de fondos de los clientes a empresas separadas controladas por el propio Changpeng Zhao.