El 30 de junio, casi 1.700 inversores británicos presentaron una demanda colectiva contra Binance, la plataforma de comercio de criptomonedas más grande del mundo, y su fundador, Changpeng Zhao, ante el Tribunal Superior de Londres, acusándola de vender derivados de criptomonedas complejos y de alto riesgo a inversores minoristas nacionales sin autorización del regulador financiero británico, exigiendo una compensación de al menos 150 millones de libras (aproximadamente 200 millones de dólares estadounidenses) en pérdidas.

El demandante afirmó que desde finales de 2019, las entidades relacionadas con Binance han seguido ofreciendo una variedad de productos derivados, incluidos contratos altamente apalancados, en el mercado británico, y han promocionado estos productos entre inversores minoristas a través de promociones en línea, actividades de marketing, etc., pero no cumplieron con las obligaciones de cumplimiento correspondientes ni divulgaron completamente los riesgos, violando las disposiciones pertinentes de la Ley de Mercados y Servicios Financieros británica.

Según los materiales presentados ante el Tribunal Superior de Londres, los objetivos de esta demanda incluyen Binance Holdings registrada en las Islas Caimán, Nest Exchange en los Emiratos Árabes Unidos, el fundador de Binance, Changpeng Zhao, y una serie de "personas desconocidas" cuyas identidades aún no han sido identificadas. Se les acusa de participar conjuntamente en la promoción de derivados criptográficos no autorizados entre inversores británicos. Algunos reclamantes afirmaron que perdieron decenas de miles de libras en productos relacionados. La demanda afirmaba que los demandados "sabían o deberían haber sabido" que estos productos altamente apalancados podrían causar enormes pérdidas en un corto período de tiempo, pero continuaron vendiéndolos y promocionándolos, lo que constituye un grave daño a los intereses de los inversores minoristas.

El equipo legal del demandante señaló en un comunicado que el núcleo del caso radica en si Binance proporcionó productos financieros dentro del alcance de la regulación a inversores locales sin obtener la aprobación regulatoria del Reino Unido, y amplificó el riesgo de pérdidas con la ayuda de diseños complejos y efectos de alto apalancamiento. Enfatizaron que los criptoderivados involucrados en el caso son similares a instrumentos apalancados complejos en los mercados financieros tradicionales y requieren una supervisión y transparencia más estrictas. Sin embargo, durante el proceso de promoción, los productos relacionados se presentaron como oportunidades de inversión fáciles de obtener con enormes beneficios potenciales, sin recordar plenamente a los consumidores las violentas fluctuaciones de precios y los riesgos de liquidación que pueden enfrentar.

Binance ha declarado públicamente muchas veces que la empresa está comprometida a cumplir con las regulaciones locales en varias jurisdicciones y a ajustar constantemente sus líneas de productos para cumplir con los requisitos reglamentarios. Sin embargo, para la última demanda colectiva presentada en Londres, aún no ha respondido en detalle a las acusaciones concretas citadas por el demandante a través de canales públicos. A medida que las agencias reguladoras de todo el mundo han intensificado su escrutinio de los criptoactivos y las transacciones de derivados relacionados en los últimos años, los expertos de la industria creen que esta demanda se convertirá en una prueba legal importante para que los inversores minoristas británicos responsabilicen a las grandes plataformas criptográficas. Los resultados pueden afectar el diseño comercial futuro y las estrategias de cumplimiento de los intercambios de cifrado en el Reino Unido y otros mercados importantes.