La fiscal general del estado de Nueva York, Letitia James, está demandando a Citibank, alegando que no protegió a sus clientes de piratas informáticos y estafas y se negó a compensar a las víctimas después de permitir que los estafadores robaran millones de dólares de sus cuentas. La institución financiera también se negó ilegalmente a reembolsar a las víctimas de fraude, en violación de la Ley de Transferencia Electrónica de Fondos (EFTA), alega la denuncia.
Debido a que Citibank ofrece servicios de transferencia bancaria en línea y banca móvil, también debería brindar compensación a las víctimas de fraude, al igual que las protecciones otorgadas a las víctimas de fraude electrónico con tarjetas de crédito o débito bajo la misma ley.
El Área Europea de Libre Comercio exige que los bancos reembolsen a los clientes cualquier fondo perdido o robado debido a transacciones electrónicas no autorizadas. Sin embargo, el Fiscal General del Estado de Nueva York, James, dijo que Citibank se aprovechó de una excepción especial en estas regulaciones, lo que resultó en la denegación de solicitudes de compensación presentadas por consumidores después de haber sido pirateados o víctimas de fraude, causando enormes pérdidas económicas a los consumidores de Nueva York, que ascienden a millones de dólares.
El Fiscal General James dijo: "Los bancos deberían ser el lugar más seguro para guardar su dinero, sin embargo, la negligencia de Citibank permitió a los estafadores robar millones de dólares de personas trabajadoras. Muchos neoyorquinos dependen de la banca en línea para pagar facturas o ahorrar para eventos importantes, y si un banco no puede garantizar la seguridad de las cuentas de los clientes, entonces está fallando en su responsabilidad más básica. No hay excusa para que Citibank no proteja y prevenga el robo de millones de dólares de las cuentas de los clientes, y mi oficina no hará la vista gorda a la conducta ilegal de los grandes bancos".
El fiscal general de Nueva York inició una investigación sobre cómo Citibank protege a sus clientes de estafadores y piratas informáticos y descubrió que el banco no respondió adecuadamente a señales de posible actividad fraudulenta. En particular, los sistemas del banco no respondieron eficazmente a los atacantes que utilizaban dispositivos no identificados, accedían a cuentas desde nuevas ubicaciones o incluso cambiaban las credenciales bancarias de un usuario.
Además, Citibank no detectó ni bloqueó los intentos de transferir fondos de varias cuentas a una sola, lo que facilitó a los actores maliciosos transferir rápidamente decenas de miles de dólares desde la cuenta Citibank de una víctima en sólo minutos.
La denuncia también destaca la supuesta falta de Citibank para iniciar automáticamente investigaciones o informar actividades fraudulentas a las autoridades después de que los clientes enviaron informes iniciales al banco.
Las víctimas que se quejaron ante Citibank también enfrentaron largos tiempos de espera en el teléfono, lo que permitió a los estafadores continuar transfiriendo fondos robados a cuentas bancarias que controlaban en bancos externos.
Los representantes de Citibank supuestamente también aseguraron falsamente a los clientes cuyas cuentas habían sido pirateadas o asumidas por estafadores que sus fondos estaban seguros y prometieron devolver los fondos robados sin tomar medidas inmediatas.
Además, dirigieron falsamente a los consumidores a las sucursales locales de Citibank para que firmaran declaraciones juradas especiales que detallaban las estafas que habían experimentado, luego usaron esa información para culpar a las víctimas y negar sus reclamos de reembolso con cartas modelo que describían conclusiones predeterminadas, como no proteger adecuadamente sus cuentas o entregar información de la cuenta a estafadores.
"A través de esta demanda, el Fiscal General James busca detener las prácticas engañosas de Citibank y cobrar restituciones, multas y sanciones a las víctimas a quienes se les negó el reembolso durante los últimos seis años", dijo el Fiscal General James.
Hace dos años, James también encabezó una coalición de fiscales generales estatales que instaban a los principales bancos, incluidos JPMorgan Chase, Bank of America, U.S. Bank y Wells Fargo, a eliminar los cargos por sobregiro en las cuentas de los consumidores.